Hållbar förmögenhetsrådgivning
Hållbarhet i rådgivningen
Som rådgivare har vi störst möjlighet till påverkan genom att erbjuda hållbara råd.
Vi hjälper våra kunder att hitta hållbara sparprodukter, samt påverka branschen genom att uppmärksamma de bästa aktörerna. De bolag och produkter som får ett högt hållbarhetsbetyg väljer in hållbara investeringar, arbetar aktivt som ansvarsfulla aktieägare, använder sitt inflytande för att påverka och samarbetar med andra investerare, samt underlättar för kunder att göra hållbara val.
Hållbar portföljförvaltning
Utöver hållbara råd i vår investeringsrådgivning kan vi även erbjuda diskretionär portföljförvaltning av din förmögenhet som främjar hållbarhetsaspekter.
Diskretionär portföljförvaltning innebär att du helt överlåter investeringsbesluten för din förmögenhet till oss. Inom denna tjänst erbjuder vi ett antal portföljmandat med hållbarhetsprofil.
Produkterna som dessa portföljer investerar i är därmed klassificerade som artikel 8 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”). Hållbarhetsstrategin för dessa produkter är densamma. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen.
Förvaltningen prioriterar innehav med ett grönt hållbarhetsbetyg enligt Söderberg & Partners analys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier.
I våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer är hållbarhetsaspekter avgörande för förvaltarens val av fonder. Enbart fonder som är klassificerade enligt artikel 8 eller artikel 9 i SFDR-förordningen och som uppfyller den etiska, normbaserade och hållbara screeningen väljs in i portföljen. Investeringsalternativ med ett grönt hållbarhetsbetyg enligt Söderberg & Partners analys prioriteras. Fonder med ett rött hållbarhetsbetyg utesluts.
- Produkter och tjänster
- Våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer placerar inte i fonder som saknar en skrivelse om hantering av exponering mot följande produkter och tjänster.
- Klusterbomber och Personminor
- Kemiska och biologiska vapen
- Kärnvapen
- Alkoholproduktion
- Tobaksproduktion
- Spel om pengar
- Produktion av pornografiskt innehåll
- Fossila bränslen men tillåter omställningsbolag
- Internationella normer
Våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer investerar inte i fonder som saknar en uppföljning av internationella normer. Fonder som väljs in till portföljerna har uttalade exkluderingskriterier där internationella normer är ett av dessa. Portföljerna investerar i fonder som direkt exkluderar bolag som kränkt internationella normer samt fonder som bevakar huruvida bolagen vidtar åtgärder för att komma till rätta med identifierade problem under en tid som bedöms som rimlig i det enskilda fallet. Fondförvaltningen gör en egen genomlysning av fondinnehaven minst halvårsvis.
I syfte att säkerställa att exkluderingskriterierna efterlevs gör Söderberg & Partners analysteam en genomlysning av portföljinnehaven med hjälp av en extern leverantör av screeningtjänst och bedömning om bolagens eventuella överträdelser av internationella normer och andra exkluderingskriterier som tillämpas.
Söderberg & Partners Wealth Management använder sitt inflytande för att påverka fondförvaltare i hållbarhetsfrågor. Våra portföljmandat och allokeringsportföljer investerar i fonder och har därmed inga direkta innehav i bolag. I samband med upprättandet av hållbarhetsanalysen, som utgör underlag till investeringsbeslut, träffar våra hållbarhetsanalytiker fondförvaltare för att diskutera hur de hanterar hållbarhetsfrågor, däribland hur fondförvaltarna i sin tur bedriver påverkansarbete gentemot bolagen. Dialogerna syftar till att förbättra hållbarhetsnivån i portföljens befintliga innehav och i fonder som kan bli aktuella att väljas in till portföljen.
Våra externa konsulter driver även påverkansdialoger gentemot bolag som portföljernas underliggande fondinnehav investerar i. Våra analytiker följer upp statusen i dessa påverkansdialoger och deltar även vid behov i dialogerna.
Vårt hållbarhetsarbete genom åren
Söderberg & Partners har sedan bolagets start haft ambitionen att hela tiden ligga i framkant inom hållbarhet och ansvarsfulla investeringar. Under åren har vi genomfört en rad olika initiativ och förändringar i våra tjänster och i vår verksamhet i syfte att bidra till en mer hållbar värld. Du hittar ett axplock nedan:
