Hållbar förmögenhetsrådgivning
Hållbarhet i rådgivningen
För oss är det viktigt att förstå hur du ser på hållbarhet och vad som är viktigt för dig. Dina hållbarhetspreferenser är en av utgångspunkterna i vår rådgivning, och utifrån det kan vi hitta sparprodukter som passar dina önskemål.
För att det ska vara enkelt för dig som kund att göra medvetna val genomför vi cirka 3 600 hållbarhetsanalyser av finansiella produkter inklusive fonder. Hållbarhetsanalysen av fonder tar både hänsyn till hur innehaven i fonderna väljs in samt hur kapitalet som investeras i fonden används för att påverka bolag att bli mer hållbara. Analysen resulterar i ett trafikljussystem med rött, gult och grönt betyg för att enkelt illustrera hur hållbara vi anser att produkterna är.
Hållbar portföljförvaltning
Utöver att vi tar hänsyn till dina hållbarhetspreferenser i vår rådgivning, kan vi även erbjuda portföljförvaltning av din förmögenhet som främjar hållbarhet.
Portföljförvaltning passar dig som gärna överlåter det dagliga arbetet till våra professionella förvaltare. Dessa portföljer bygger i grunden på samma gedigna finansiella analys som övriga portföljer. Utöver detta så tillkommer ett extra fokus på hållbarhet utifrån miljömässiga, sociala och bolagsstyrnings aspekter.
I vårt erbjudande finns portföljer som främjar hållbarhet*. Där ligger fokus på att ta hänsyn till hållbarhetsrisk samt de möjligheter som finns utifrån investeringsalternativ i bolag som främjar hållbarhet genom miljö eller sociala bidrag.
Vill du ha hjälp med förvaltningen av ditt kapital och samtidigt ta hänsyn till hållbarhet så kontakta oss så berättar vi mer.
* Produkterna som dessa portföljer investerar i är därmed klassificerade som artikel 8 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”).
I våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer är hållbarhetsaspekter avgörande för förvaltarens val av fonder. Enbart fonder som är klassificerade enligt artikel 8 eller artikel 9 i SFDR-förordningen och som uppfyller den etiska, normbaserade och hållbara screeningen väljs in i portföljen. Investeringsalternativ med ett grönt hållbarhetsbetyg enligt Söderberg & Partners analys prioriteras. Fonder med ett rött hållbarhetsbetyg utesluts.
- Produkter och tjänster
- Våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer placerar inte i fonder som saknar en skrivelse om hantering av exponering mot följande produkter och tjänster.
- Klusterbomber och Personminor
- Kemiska och biologiska vapen
- Kärnvapen
- Alkoholproduktion
- Tobaksproduktion
- Spel om pengar
- Produktion av pornografiskt innehåll
- Fossila bränslen men tillåter omställningsbolag
- Internationella normer
Våra hållbara portföljmandat och allokeringsportföljer investerar inte i fonder som saknar en uppföljning av internationella normer. Fonder som väljs in till portföljerna har uttalade exkluderingskriterier där internationella normer är ett av dessa. Portföljerna investerar i fonder som direkt exkluderar bolag som kränkt internationella normer samt fonder som bevakar huruvida bolagen vidtar åtgärder för att komma till rätta med identifierade problem under en tid som bedöms som rimlig i det enskilda fallet. Fondförvaltningen gör en egen genomlysning av fondinnehaven minst halvårsvis.
I syfte att säkerställa att exkluderingskriterierna efterlevs gör Söderberg & Partners analysteam en genomlysning av portföljinnehaven med hjälp av en extern leverantör av screeningtjänst och bedömning om bolagens eventuella överträdelser av internationella normer och andra exkluderingskriterier som tillämpas.
Söderberg & Partners Wealth Management använder sitt inflytande för att påverka fondförvaltare i hållbarhetsfrågor. Våra portföljmandat och allokeringsportföljer investerar i fonder och har därmed inga direkta innehav i bolag. I samband med upprättandet av hållbarhetsanalysen, som utgör underlag till investeringsbeslut, träffar våra hållbarhetsanalytiker fondförvaltare för att diskutera hur de hanterar hållbarhetsfrågor, däribland hur fondförvaltarna i sin tur bedriver påverkansarbete gentemot bolagen. Dialogerna syftar till att förbättra hållbarhetsnivån i portföljens befintliga innehav och i fonder som kan bli aktuella att väljas in till portföljen.
Våra externa konsulter driver även påverkansdialoger gentemot bolag som portföljernas underliggande fondinnehav investerar i. Våra analytiker följer upp statusen i dessa påverkansdialoger och deltar även vid behov i dialogerna.
Vårt hållbarhetsarbete genom åren
2004
Vi integrerar etik- och miljöhänsyn i placeringsriktlinjerna för våra institutionella kunder.
2008
Vi börjar med regelbundna uppföljningar och kontroller av våra kunders portföljer med hjälp av en extern part för att säkerställa att de överensstämmer med de etiska och miljömässiga placeringsriktlinjerna.
2014
Vi publicerar vår första hållbarhetsanalys av pensionsbolag.
2015
Vi publicerar vår första hållbarhetsanalys av fondbolag.
2016
Söderberg & PArtners blir ISO 14001-certifierat. Söderberg & Partners Wealth Management lanserar hållbara portföljmandat. Vi bidrar till att skapa de första fonderna i Sverige med tydliga begränsningar av fossila utsläpp.
2017
Vår första hållbarhetsredovisning publiceras.
2018
Klimatkompenserar alla anställdas klimatavtryck på jobb och fritid. Vårt fondbolag Söderberg & Partners Asset Management undertecknar FN:s principer för ansvarsfulla investeringar.
2019
Vi lanserar rapporten "Vem arbetar för dina pensionspengar", om barnarbete och svenska pensionspengar, som får stor uppmärksamhet.
2020
Vi börjar klimatkompensera för vår personal och verksamhet genom koldioxidupptagningar.
2021
Söderberg & Partners Asset Management börjar rapportera enligt TCFD-standarden, branschstandarden för rapportering av materiella klimatrisker. Vi inför en årlig "Sustainability Week" för alla anställda inom Söderberg & Partners globalt, där alla får lära sig hur vi kan bli ännu bättre på att främja hållbarhet i vårt dagliga arbete och liv.
2022
Vi blir medlemmar i FN:s Global Compact. Alla Söderberg & Partners Wealth Managements rådgivare blir hållbarhetscertifierade av extern part.