Mer om konceptet Strategisk
Inom konceptet Strategisk sker kapitalplaceringarna via så kallade fond-i-fonder (fonder som i huvudsak investerar i andra fonder) med olika strategier och olika risknivåer. Denna fondstruktur innebär att den anställdes portfölj hanteras och justeras löpande genom allokeringar i de underliggande fonderna utan att den anställde själv behöver engagera sig.
Fond-i-fonderna som erbjuds inom konceptet Strategisk förvaltas av fondbolaget Söderberg & Partners Asset Management S.A (”Fondbolaget”), som ingår i Söderberg & Partners-koncernen.
Övergripande skillnader mellan koncepten Strategisk och Klassisk
Inom Klassisk får den anställde råd om kring förvaltningsform och val av försäkringsbolag och därefter råd kring fondval i tillämpliga fall. Gällande fondvalen får den anställde hjälp att sätta ihop en portfölj vanligtvis utifrån ett större antal fonder och portföljen ses över i samband med uppföljningsmöten och däremellan ansvarar den anställde själv för eventuella förändringar.
Inom Strategisk erbjuds olika strategier via fond-i-fonderna. Anställda som valt konceptet Strategiskt väljer först strategi innan rådgivning kring försäkringsbolag lämnas. Råden kring försäkringsbolag lämnas utifrån vilka bolag som är valbara med hänsyn till vald strategi och utifrån vilka bolag arbetsgivaren har valt att erbjuda. Slutligen lämnas råd kring de specifika fond-i-fonderna med stöd av de digitala rådgivningsverktygen.
De fondförslag som lämnas inom konceptet Klassisk har många likheter med allokeringen i fond-i-fonderna som används i Strategisk. Kunder inom konceptet Strategisk får i regel ett betydligt färre antal fonder, men får å andra sidan genom fond-i-fond strukturen en bred allokering i underliggande fonder som löpande allokeras om i enlighet med vald strategi.
Anställda som väljer konceptet Strategisk har tillgång till sin rådgivare mellan de ordinarie rådgivningstillfällena som avtalas med arbetsgivaren. Därutöver får de anställda löpande uppföljning rörande förvaltningen av deras portfölj och information vid särskilda marknadshändelser. Söderberg & Partners digitala utbud av tjänster ingår alltid för de anställda hos kundföretagen som väljer konceptet Strategisk.
Inom konceptet Strategisk sker alltså fondrådgivningen utifrån det utbud som tillhandhålls av Söderberg & Partners Asset Management S.A.
