Hållbara fondförsäkringar
I hållbarhetsanalysen av fondförsäkringar har vi identifierat följande kriterier och perspektiv som de viktigaste och tydligaste skillnaderna i bolagens hållbarhetsarbete: hållbarhet i fondurvalet, påverkansarbete, kommunikation och transparens samt utbud. Bolagen betygsätts separat inom varje perspektiv enligt trafikljusmodellen; rött, gult eller grönt betyg. Slutbetyget är sedan en viktad sammanvägning av betygen i respektive perspektiv där hållbarhet i fondurvalet står för 25 %, Påverkansarbete för 25 %, Kommunikation och transparens för 20 % samt Utbud som står för 30 % av slutbetyget.
Omfattning
Hållbarhetsanalysen av fondförsäkringar omfattar följande fondförsäkringsbolag:
-
AMF Pension
-
Avanza Pension
-
Futur Pension
-
Folksam
-
Handelsbanken Liv
-
Länsförsäkringar
-
Movestic Liv & Pension
-
Nordea Liv
-
Nordnet Pension
-
SEB Pension & Försäkring
-
Skandia Link
-
SPP Pension & Försäkring
-
Swedbank Försäkring
Bedömning av hållbarhet i fondurvalet
Inom perspektivet hållbarhet i fondurvalet utvärderas de processer och krav som finns för att säkerställa en viss hållbarhetsnivå i fondurvalet. Det innebär bl.a. vilken information som efterfrågas om en eventuellt ny fond som ska tas in på plattformen, vilka minimikrav som ställs för att en fond ska kunna tas in i utbudet och om fondförsäkringsbolaget har en modell för att utvärdera fondernas hållbarhetsarbete.
Bedömning av påverkansarbete
Perspektivet påverkansarbete syftar till att utvärdera i vilken utsträckning fondförsäkringsbolaget använder sin roll som en viktig aktör på marknaden, hur de påverkar fondförvaltare och innehav till att arbeta mer med hållbarhet.
Bedömning av kommunikation och transparens
Perspektivet kommunikation och transparens omfattar hur fondförsäkringsbolaget kommunicerar hållbarhetshänsyn i enskilda fonder och i utbudet. Även hur man förenklar för spararna att göra hållbara val genom filtrerings- eller sökfunktioner i fondlistan. Utöver hur bolaget kommunicerar hållbara alternativ, tas även hänsyn till huruvida fondförsäkringsbolaget är transparent med sitt hållbarhetsarbete.
Bedömning av utbud
Perspektivet utbud baseras på hur utbudet i fondlistan ser ut, både med avseende på fondernas hållbarhetsbetyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys, samt om fonder med särskilt hållbarhetsfokus erbjuds och fördelningen av fondernas SFDR-klassificering.
