Hållbarhets­relaterade upplysningar

Hållbarhet i förvaltningen och rådgivningen

Bolaget tar hänsyn till de hållbarhetsaspekter som verksamheten inbegriper, och arbetar för att ta ansvar för den sociala och miljömässiga påverkan som uppkommer till följd av Bolagets beslut och ageranden. Hållbarhetsarbetet förutsätter bland annat att verksamheten bedrivs inom ramen för gällande regelverk och med en hög etisk och moralisk standard.

Genom att över tid integrera hållbarhet i allt fler delar av verksamheten strävar Bolaget efter att bidra med hållbarhetsnytta och till Globala målen. Hållbarhetsaspekter integreras i såväl Bolagets portföljförvaltning som i investeringsrådgivningen. Som en del av finans- och försäkringsbranschen har Bolaget möjligheten att bidra till hållbar utveckling. Genom att erbjuda hållbara investeringsalternativ kan Bolaget främja miljömässig och social hållbarhet. Produkter matchas mot kunders hållbarhetspreferenser med fokus på hållbara investeringar och hänsyn till de prioriterade negativa konsekvenserna på hållbarhet.

Bolaget har även antagit en policy för integrering av hållbarhetsrisker i investeringsbeslut och investeringsrådgivning. Policyn finns här.

Redogörelse för de huvudsakliga negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer

Information om processen som används för att välja de finansiella produkter som Bolaget ger råd om framgår av följande redogörelse.

Redogörelse för de huvudsakliga negativa konsekvenserna av försäkringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer

Information om processen som används för att välja de finansiella produkter som Bolaget ger råd om framgår av följande redogörelse.

Hänsyn till huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom portföljförvaltningen

Information om hur Bolaget hanterar investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling framgår av följande redogörelse.

Produkter som har hållbarhet som mål (SFDR Artikel 9)

Bolaget erbjuder portföljmandat som har hållbarhet som mål enligt artikel 9 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”). Innehaven som väljs in har hållbara investeringar som mål och är därmed klassificerade som artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. Innehaven ska även ha ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier.

Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i den Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämas innan avtal ingås.

Produkter som främjar hållbarhetsaspekter (SFDR Artikel 8)

Bolaget erbjuder portföljmandat och allokeringsportföljer som främjar hållbarhetsaspekter enligt artikel 8 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”). Hållbarhetsstrategin för dessa produkter är densamma. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. 

Se nedan för mer information om respektive produkt.

Hållbart portföljmandat

Portföljmandat är en portfölj med målsättning att upprätthålla en balans mellan olika tillgångsslag för att möjliggöra långsiktigt värdeskapande. Förvaltningen innebär en aktiv och dynamisk allokering mellan de olika tillgångsslagen aktier och räntor med syftet att skapa en tillgångssammansättning och ett förhållande mellan risk och avkastningsmöjligheter som återspeglar identifierad riskprofil i enlighet med Kundprofilen.

Förvaltningsuppdraget har en strategisk allokering för respektive tillgångsslag där mandatets allokering väntas ligga över tid. Taktiska förändringar görs inte aktivt, men rörelser på värdepappersmarknader kan leda till en portföljsammansättning som inte alltid återspeglar ursprungsinvesteringen. Därav kan viss rebalansering mot strategisk vikt ske. 

Globala Aktier med hållbara investeringar

Hållbarhetsrelaterade upplysningar 

Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås

Nordiska Aktier med hållbara investeringar

Hållbarhetsrelaterade upplysningar 

Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås 

Räntor med hållbara investeringar

Hållbarhetsrelaterade upplysningar 

Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås 

Allokeringsmandat

Defensiv med hållbara investeringar

Defensiv med hållbara investeringar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i räntefonder vilket gör att portföljen uppnår en låg risknivå. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås. 

Konservativ med hållbar aktieportfölj

Konservativ med hållbar aktieportfölj är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att portföljen uppnår en relativt låg risknivå. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Balanserad med hållbar aktieportfölj

Balanserad med hållbar aktieportfölj är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att portföljen uppnår en medelnivå på risken. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Tillväxt med hållbar aktieportfölj

Tillväxt HållbarTillväxt med hållbar aktieportfölj maximera den långsiktiga  avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att portföljen uppnår en relativt hög risknivå. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Offensiv med hållbar aktieportfölj

Offensiv med hållbar aktieportfölj är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att portföljen uppnår en hög risknivå.Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.